チェスター相続クラブ

相続税(税理士・計算)なら税理士法人チェスター

相続税を節税するために生前からやるべき3つの準備

被相続人の財産の把握

【お客様の声】 立川様(仮名・63歳)

「相続で一番最初にやることは『資産の確定』だと教わりましたが、死んだ父が複数の不動産をもっており、どこの 保険に加入しているかわからない、銀行の貸金庫を開けるにも相続人全員の承認が必要とのことで、資産の確定に 苦労しました。相続人全員に電話をして承認印を郵送してもらい、何枚もある権利書と保険加入資料を洗い出し整理 する日々でした。意外と財産をもっていたので、前もって父が遺産整理をしてくれたらと思うと同時に私も相続の勉強をして父にお願いしていればよかったと反省しています。」

相続人の把握

【お客様の声】 大沼様(仮名・56歳)

「私の場合、母と私と妹だけが相続人と思っていましたが、戸籍をとってみると父の前妻も相続人に含まれていました。父との今までのことや、慌ただしく葬式を済ませてやっとひと段落つき、疲労が限界にまで達したタイミングで初めて知ったので、腑に落ちない気持ちでいっぱいで相続も進んで行えませんでした。前もってこの事実を知っていれば、もう少し違ったように動けたと思います。『私は大丈夫』と思っても戸籍を見るまではわからないと痛感しました。」

相続の知識

【お客様の声】 山本様(仮名・51歳)

「母が死に、葬式もひと段落つこうかという時、税務署から相続税申告の案内がきて『まさか私が?』と思いました。相続を始めるも何も、相続とは何ぞや?というところからのスタート。インターネットや本、説明会にもいきましたが、話を聞けば聞くほど、もともと計算が苦手な私は、もっと苦手意識をもってしまいました。自分が相続するのかをちゃんと調べて、何をしなきゃいけないのか、信頼できる税理士さんは誰なのか。余裕のある時に勉強しておいたほうがよかったです。」

信頼できる税理士を見つけておく

【お客様の声】 古田様(仮名・64歳)

「最初、相続税の申告を頼んだ税理士が申告書の作成をしてくれませんでした。電話をしても『大丈夫』しか言わず、とても不安だったので7か月してから直接会って話すと、申告書を一枚も作成していませんでした。申告期限に間に合わないと思い、そこから急いでいろんな税理士にお話を聞き、チェスターさんにたどり着きました。税理士は誰でも相続税の申告ができると思ったら大間違いなんですね。相続開始前から相続に強い税理士さんを見つけておけばこんな気苦労をせずに済んだと思いました。」

節税のための特例の知識

【お客様の声】 松木様(仮名・60歳)

「税理士さんにお話を聞くと、土地は評価で節税できることもあるけど、生前に名義をちゃんとしておくだけでもだいぶ変わると知りました。母が土地をたくさん持っていたことは知っていたので、もっと勉強をしていれば、もっと節税できたと思います。母が死んで葬式がバタバタと終わり、相続のために役所を行き来して資料集め、そのうえで遺産分割の話し合いも兄弟でしなければならず、正直、相続税申告をしているときは節税どころではなかったです。」

相続発生前と相続発生後にやるべき手続きや知っておきたいことを全てまとめました。これを読むことで、相続税が発生する前に何を備えなければいけないのか、相続発生した後に何をしなければいけないのかの全体像がわかるようになります。

【冊子の詳細】

  • ■相続発生前にやるべき全ての手続き
    ・相続税に関して事前に知っておきたいこと
    ・生前贈与による相続税対策
    ・不動産を使った相続税対策
    ・保険を使った相続税対策
    ・相続人以外への贈与による相続税対策
  • ■相続発生直後にやるべき全ての手続き
    ・相続手続きスケジュール
    ・相続手続きチェックリスト
    ・死亡時の各種届出
    ・支給を受けるための手続き
    ・その他解約手続き
    ・相続人の確認・調査
    ・遺言書の確認
    ・遺産の調査
    ・相続の承認又は放棄
    ・準確定申告
    ・遺産分割
    ・遺産の名義変更
    ・相続税の申告
  • ■相続発生後にやるべき全ての手続き
    ・相続税還付
    ・相続後の不動産売却
    ・借地権・底地の権利関係の交渉・整理
    ・二次相続対策

エンディングノートは「自分の情報」「不動産」など持ている財産がいくらあるのか記載するノートです。

ノートの各ページにはあらかじめ記載された項目があり、その項目にそって財産の状況を書くだけで財産の管理ができるようになります。

できること

これをすることで、どこに、どれほどの面積や価額の土地を持っているのか把握することができ、節税のためのプランを的確にたてることができます。

また、財産情報は、相続発生後にとても重宝する情報ですので、相続の準備も同時に行うことができます。

「何が・いくら」あるのか、すぐに見直すことができる状態を作ることで、いつ相続が起こってもスムーズな対応が可能になります。

  • ・相続に関する法律改正お知らせ
  • ・法律改正の詳しい仕組みと背景を解説
  • ・新しい法律の最適な活用方法

を図を使ってご説明しています。

できること

これを読むことで毎年変わる土地の評価や節税方法をすぐに把握することができ、適切な土地の評価や節税を行うことができます。

もちろん、相続が発生した時にも、どのような特例があって、相続税を減らすことができるのかという最新の情報をキャッチできるため、いつ起こるかわからない相続に備えることができます。

お名前・住所・電話番号・メールアドレスを記入してください。相続準備セットは紙媒体なので、お送りするために必要な情報をご記入いただいております。

また、相続準備セットのご入手をいただく方は、チェスター相続クラブの入会にご同意いただいたものとさせていただきます。

*チェスター相続クラブとは? → よくある質問を参照
*チェスター相続クラブの入会・年会費は無料です。
*個人情報は個人情報保護法に従い取り扱います。

ご記載いただいた住所宛に相続準備セットをお送りいたします。 無料登録後、土日祝を除く10営業日以内に弊社より発送。 お住いにもよりますが、発送後5日前後でご自宅にお届けします。

・入会証明書
・相続対策と相続手続き
・エンディングノート
・相続最新情報
の4部を、すべて右の黒のファイルに入れてお送りさせていただきます。
*チェスター相続クラブについては よくある質問 をご覧ください。

最初に、相続税の基礎知識を学ぶために 「相続対策と相続手続き」を読んでください。 本の構成は相続税の基礎知識をお話したうえで、節税の方法をご説明しています。

順番に追って読むだけで、あなたは相続の正しい基礎知識とそれに基づいた土地・不動産の正しい節税方法を知ることができます。

基礎知識を学んだら、次はエンディングノートを使って相続財産の整理をしてください。ノートに記載された内容に沿って、財産を記します。

財産の把握をしたら、再度「相続対策と相続手続き」を見ながらノートを見てください。

土地がどれくらい節税できそうか、節税する方法はあるのか、わかります。

また、土地だけでなく生命保険や贈与の方法もわかりますので、該当する財産がありましたら、合わせて節税できる財産と方法が明確になります。

基礎知識とエンディングノートでの財産整理を行ったら、最後に、相続の最新情報を学んでください。

最新の法律を知ることで、今何が、どう節税できるのかということがわかります。

また、いつ相続が発生しても、「何をしたらいいか」明確にわかり慌てずに行動することができます。

私たち税理士法人チェスターは「相続税をより開かれたものに」ということを理念に掲げています。 相続業界はとても閉鎖的な業界のため、一生に一度の大切なことなのに、敷居が高すぎて納得のいく相続ができていない方が多いです。
そういった事態に疑問を感じ、まずは相続というものに気軽に触れてもらいたいとの思いから、初心者の方がなじみやすい情報を無料でご提供させていただいております。
正確に言いますと相続準備セットはチェスター相続クラブの会員様限定の特典です。
そのため、相続準備セットをご入手いただく際にはチェスター相続クラブへご入会いただいております。
チェスター相続クラブは、入会金・年会費無料です。もちろん、相続準備セットをお送りする際の手数料や送料もいただきません。あなたはフォームでお名前などの情報をご入力いただくだけです。
チェスター相続クラブとは、相続が初めての方・相続が発生していないけど生前からやれることはやりたいとお考えの方が、スムーズな相続をできるようにお手伝いをするための無料サービスです。
クラブという形をとっているのは、あなたとできるかぎり1対1でお話ができる状態を作るためです。相続は人によって違うため、あなたが納得できる相続をするお手伝いをするには、お話をしやすい、クラブという形態をとる必要がありました。
こちらより、無理な営業活動は致しませんのでご安心ください。
疑問点や不安点は、弊社にお電話いただけましたら、無料でご回答させていただいておりますので、お気軽にご相談ください。

*印は必須項目です。
* よくある質問 をよくお読みの上、相続準備セットを入手ください。よくある質問に記載されている内容についてのクレーム等はお受けしていません。

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