お客様のインタビュー
東京都杉並区 水上克朗さま(60)
「自分でできる」と考えていた相続税申告。専門家に任せて正解でした。チェスターは品質・対応・料金のすべてにおいて満足です。
相続発生時期：2017(平成29)年1月
被相続人：父
思いがけず、立て続けに両親を見送ることに
兄弟で公平な相続を行いたかった
父は山梨県の高校で生物の教師として勤務し、サッカーで有名な韮崎高校の校長も務めました。一言で表すなら「学者」ですね。何でもいいから人と違う専門分野を磨け、という持論があり、父自身も自宅でメダカやウサギを飼いながら生物の研究に没頭していました。高校を退職した後は72歳まで山梨学院大学で研究を行い、名誉教授になりました。
研究一筋の父でしたが、晩年は認知症になり施設で暮らすようになりました。すると母が父の死後のことを心配し始めたので、私が葬儀や永代供養の準備に取り掛かりました。財産に関しては、葬儀等の支払いに備えて父の預金を一部引き出して金庫に保管しましたが、相続を見据えて税理士さんに相談するといった具体的な準備は何もしていませんでしたね。
そうこうしているうちに母に末期のがんが見つかり、父より先に亡くなってしまったのです。その3ヶ月後に父も肺炎で亡くなり、私と弟は両親を立て続けに見送ることになりました。葬儀等は業者やお寺の案内に従って滞りなく進みましたが、問題は相続です。相続人は私と弟の2人。相続で家族が揉めるという話はよく聞きますから、兄弟で公平に財産を分けてお互い納得できる相続にしたい、というのが私の願いでした。
税理士の「若さ」が目を引いたチェスター
組織のチェック体制や相続税専門の品質に期待できた
実は、最初は「相続税申告は自力でできるんじゃないか」と考えていました。我が家にはお金持ちの家庭ほどの財産はありませんし、財産構成もシンプルでしたから。そこで本で調べて自分で財産評価をしてみたのですが、両親の相続がほぼ同時に発生していたこともあり、分からない点がいくつも出てきてしまいました。それにすべての手続きを私一人でやってしまうと、弟に対して公平性に欠けると思いました。
やはり税理士さんに任せるのが一番だと考え直し、ネット検索で見つけたのがチェスターさんでした。目を引いたのは、代表のお二人が30代半ばで、所属する税理士さんも皆さんお若い点です。弟に相談したところ「若い人は良いぞ、発想が豊かで柔軟な仕事ぶりが期待できる」と非常に乗り気で、私も同意見でした。それにリーズナブルな料金体系も魅力でしたね。
無料の初回面談に行ってみると、若さへの不安は全く感じませんでした。担当の税理士さんは、ソフトなお人柄ながらも、若者らしい純粋さや真面目さがあるとても良い方でした。また組織全体を見ても、顧問に国税OBがいらっしゃいますし、申告内容についても2名以上でチェックする体制だと説明を受けて、ぜひお願いしたいと思いました。
それに、税理士さんの中でも相続税申告の経験が豊富な方は一握りだということも初めて知りましたから、書面添付制度があり税務調査率がわずか1%のチェスターさんなら安心だと感じました。チェスターさんは私が求める条件とすべてマッチした、という印象です。
多彩な節税手法で評価額が下がり、課税ナシに
相続税は「普通の人」こそ無関係でいられない
チェスターさんには実に様々な節税手法を提案していただきました。自分で財産評価した際は気づかなかった制度も多く、評価額が下がりましたね。疑問が生じたらその都度メールや直接訪問で問い合わせたのですが、対応は迅速ですし、素人の私にも分かりやすく簡潔に教えていただけました。おかげで弟にもきちんと説明できましたよ。また、チェスターさんはグループ内に司法書士事務所があり、不動産の名義変更もワンストップでお任せできたことも便利でした。
最終的に我が家の相続は基礎控除の範囲内に収まり、相続税はかかりませんでした。相談前は50〜100万円程度の課税を覚悟していましたが、払わずに済んで本当に良かったです。税理士費用も初回面談で提示された通りのリーズナブルな額でした。遺産分割も公平に行うことができ、心配していた兄弟間の揉め事も一切ナシです。
最後に今回の申告に関する書類をまとめたファイルをいただいたのですが、分厚くて立派で驚きました。内容は税務署に提出したものと同じだそうですね。私と弟にそれぞれ1冊ずついただけて、相続の満足度がより高まりました。
私にとって相続税は「富裕層の税金」というイメージでした。しかし、いざ自分が相続を経験してみると、案外「普通の人」こそ気をつけないといけないと感じましたね。今は基礎控除額が引き下げられましたから、都心に家を持っている方は無関係ではいられないのではないでしょうか。チェスターさんなら、品質・対応・料金のすべての点において安心してお任せできますよ。
