相続税の申告・相談なら年間申告実績1,000件超の
相続専門集団におまかせ
税理士法人 チェスター税理士法人 チェスター
年間相続税申告件数 1210件(平成30年実績) 業界トップクラス
年間相続税申告件数 1210件(平成30年実績) 業界トップクラス
お電話

お問い
合わせ

生前対策プラン

サービス概要

お客様のご要望に応じて、相続税試算から対策レポート作成までオーダーメイドでご対応させていただきます。

1.相続税試算

対策に移る前に、現在どういう財産があって税金はどの程度かかるのか、まずは現状を把握します。現状での相続税試算を行うことで将来の問題点や現在の対策が見つかります。

2.相続税生前対策

試算結果を踏まえて、具体的にどのような生前対策がありどの程度の効果があるのかをシミュレーション致します。2次相続を踏まえた対策のご提案も可能です。いくつかの具体的な生前対策案をご提案し、それぞれどの程度の効果や、どのようなメリット・デメリットがあるのかを詳細に解説したレポートをお作りし、円滑で争いのない財産承継を全面的にサポート致します。

画像

対策レポートの内容について

税理士法人チェスターでは、相続対策のコンサルティングを行うグループ会社の株式会社チェスターと連携して、お客様の資産内容やお悩み・ご要望に応じて、オーダーメイドで対策レポートの作成を行なっております。まずは相続税の試算を行い、問題点等を把握した後に具体的な相続対策のご提案を行います。現状の相続税の試算はもとより、現状の問題点の把握、さらには、具体的な対策のご提案も行います。

画像

相続対策の3つの柱

  • 1 不動産
  • 2 保険
  • 3 生前贈与

これらの3つの対策の基本を中心に、お客様に選択して頂けるよう複数ご提案を行います。初回のご面談や相談の中でお客様が不安に感じている問題の解決策やご要望に応じた対策案の提示も行いますので、安心してご依頼頂けます。

生前対策業務におけるチェスターの特徴

1. 不動産に強みがあります

相続対策を行う上で「不動産」の存在は非常に重要です。日本の資産家の多くは、財産の中に占める不動産の割合が高く、相続税の負担も大きくなる傾向にあります。何も相続対策を行わないまま相続を迎えてしまいますと、多額の相続税負担により、慌てて不動産を納税のために売却しなければいけない事態も生じます。このため、生前から所有不動産の正確な相続税評価額及び相続税額を知り、将来の相続に備えて売却・活用・組み替え・建築・特例適用判断等をしっかり行う必要があります。
この点、税理士法人チェスターは資産税・相続税専門の税理士事務所であり、不動産の相続税評価や特例適用判断など、お客さまのご希望に沿った対策内容の立案等に非常に強みがあります。またグループ会社に、不動産の専門コンサルタントが在籍している株式会社チェスターもあり、税金面のみならず、不動産についてのご相談にも高い専門性でご対応することが可能です。

不動産の売却(相続不動産、遊休地、組み替え)

不動産の売却

●不動産売却後の譲渡税の試算や確定申告は、税理士法人チェスターでサポートいたします。

不動産の購入(資産承継対策・資産運用・組み換え等)

不動産の購入

●不動産購入後の相続税の試算は、税理士法人チェスターが検証いたします。

2. 大型の財産総額の事案にも経験豊富な専門家が対応

税理士法人チェスターでは財産総額が大きな案件(実績:10億円~500億円)の生前対策コンサルティングについても豊富な実績があり、各分野の専門家が連携してご対応させていただくことが可能です。財産の額が大きくなりますと、税金の額も多額となることもあり、対応策についても様々な選択肢が生じます。また税金面だけではなく、お客様のこれからのライフプランに応じた対策案の立案が必要不可欠となります。こういった高い専門性が求められるアドバイスの実施には経験値やネットワークも大切になります。

この点、相続税の分野で実績が多数あるチェスターグループでは、税理士や弁護士等の士業専門家だけではなく、不動産や生命保険といった相続対策の主要分野の専門家や、海を渡った国際的な視点からのタックスプランニングといったグローバルな観点からの対策提案も可能です。

【大型事案に対するアドバイスの一例】

  • ● 海外ネットワークを活用したタックス・プランニング(海外生保等)
  • ● 保有不動産の最適化アドバイス、非公開物件のご紹介
  • ● 相続対策として公益認定を視野に入れた一般社団法人アドバイス
  • ● クロスボーダーのタックス・プランニング
  • ● タックスヘイブン対策税制支援
  • ●タックスヘイブン国への海外移住支援
  • ● IPO前後のオーナーの資本政策や税金対策
  • ● 中小企業オーナーの事業承継・自社株対策(納税猶予や株価引き下げ等)
  • ● 資産管理会社を活用した対策
  • ● 各種係争対策、遺留分対策(法的側面の検討)
  • ● 信託スキーム(認知症対策としての家族信託、不動産信託スキーム等)

【過去に対応させて頂いた大型事案の一例】

  • ● 100億円を超える有価証券をお持ちの投資家の方の相続対策
  • ● 純資産200億を超える製造業のオーナー一族の相続対策
  • ● 50棟を超える賃貸アパートを所有されている地主の方の相続対策
  • ● アジア各地に子会社がある製造業オーナーの事業承継対策

3. 低価格で相談しやすい相続対策の報酬をご提示します

画像

相続対策の報酬は一般的な相場というものがなく、相続税を試算するだけで高額な費用が発生する税理士事務所や、節税額の〇〇%という形で、相続税の節税額に応じて報酬が発生する会計事務所等、様々です。
チェスターでは、必ずご契約前に報酬をご提示し、低価格で明瞭な報酬で相続対策をお手伝いさせて頂きます。

4. 毎月50件以上!豊富な「相続対策」の対応実績

画像

税理士法人チェスターでは、毎月50件以上の豊富な相続対策の対応実績があります。資産額も1億円~数百億円までと幅広くご対応しております。またお客様の資産内容や属性(企業オーナー、不動産オーナー、投資家、上場企業役員、士業、医師、自営業者等)によって、とりうる対策案も異なることから、お客様のニーズに応じたご提案ができるよう得意分野に応じた担当者がサポートをさせて頂きます。

また資産額が5億円を超えてきますと、ご提案内容が多岐に渡りますので、得意分野ごとに複数名のチームでのご対応をさせて頂きます。

料金について

生前対策プランの初回面談は、無料となっております。ただし特定の税務論点のご質問対応等については、3万円/時間の有料面談となります。
また相続発生前の生前対策コンサルティングについては、相続対策に強みがある税理士法人チェスターのグループ会社の株式会社チェスターのコンサルタントがメインでご担当させていただきます。

初回面談料
無料
(特定の税務論点のみのご相談は3万円/時間)
(大阪・名古屋事務所で財産総額3億円未満の方は3万円/時間※)

※弊所大阪事務所、名古屋事務所のご対応エリアでの生前対策の初回面談については、財産総額が3億円未満の方については3万円/時間の相談料が発生します。財産総額3億円以上の方は無料面談となります。

▼初回面談終了の上で、さらにご希望の方には▼

初回レポート作成プラン
財産内容やご相談内容等に応じて、
別途事前にお見積りをさせていただきます。

【ご留意事項】

・株式会社チェスターのコンサルタントがご対応させて頂く場合においても、税務部分の検証やチェックについては、税理士法人チェスターが担当いたします。

「生前対策プラン」でお手伝いさせて頂く範囲

<業務内容>

1 現状把握

●相続財産の把握

どのような相続財産が相続税評価額でどの程度あるのかを把握します。

●相続税額の試算

現状で相続が発生した場合に、どの程度相続税額が発生するのかを試算します。

●問題点の把握

争族にならないか、納税資金は大丈夫か等、現状の問題点を把握します。

画像
2 現状報告・
対策のご提案

●現状把握のご報告

現状把握の結果をご報告致します。

●具体的対策のご提案

幾つかの具体的対策を効果及びメリット・デメリットと共にご提案させて頂きます。

争族対策、納税資金の確保、お客さまのご希望など全てを考慮した生前対策をご提案致します。

画像
3 対策の実行

●対策の選択・実行

ご提案させて頂いた対策の中より、お客様に対策を選択して頂き、具体的に実行に移ります。

(例)

・土地、非上場株の評価見直し

・生前贈与、親族間売買

・養子縁組

・生命保険

・不動産を活用した相続対策

セカンドオピニオンとしてもご利用ください。

また、他の税理士に生前対策を既にご依頼されている場合でも、当サービスの生前対策レポートをセカンドオピニオンとしてご利用して頂いても結構です。
現状行おうとされている生前対策よりもさらに有効な対策がご提案できる可能性もございます。

サービスの流れ

1

初回面談のご予約

まず初回面談申し込みフォーム、電話又はメールにより簡単にご依頼の内容を確認した後、お客様のご希望の日に面談させて頂きます。面談は基本的に弊社事務所にて行わせて頂きますが、ご希望がありましたらご自宅等への訪問等でのご対応も可能です。

初回面談のご予約

2

初回面談

原則無料となります。

※特定の税務論点のみのご相談は3万円/時間の有料面談となります。

※弊所大阪事務所、名古屋事務所のご対応エリアでの生前対策の初回面談については、財産総額が3億円未満の方については3万円/時間の相談料が発生します。財産総額3億円以上の方は無料面談となります。

初回面談

お見積もり時に今後のおおまかなスケジュールを作成いたします。
3

生前対策サービスのお申込・ご契約

初回面談後に、お客さまの資産内容やお悩みに応じて、プランのご提案や報酬のお見積りをさせて頂きます。事前に必ずお見積りをいたしますので、ご安心ください。

実際の契約

4

財産調査・相続税試算等の作業スタート

相続の生前対策を講ずる前にまず税額の試算を行い、将来の予想税額を計算します。

相続税試算サービスの開始

5

生前対策のご提案・実行

試算サービスの内容を踏まえ、具体的にお客様に合った生前対策のプランをご提案いたします。また実際にそのご提案を実行に移される場合には実行業務も全面的にサポートいたします。

生前対策のご提案・実行

今すぐお問い合わせ

0120-888-145(全国6拠点)

【平日夜間・土曜・訪問対応も可】

平日9時~20時、土曜9時~17時
電子メール:info@chester-tax.com 携帯・PHS OK

ページトップへ戻る