生命保険契約の転換と相続税

生命保険契約の転換と相続税

生命保険契約の転換制度をご存知でしょうか？そのとき契約している生命保険を見なおし、その解約返戻金を新しく加入する生命保険の頭金に当てるといった制度で、保険の下取りとも言われます。

当然のことながら、新しく加入する保険の初期費用が抑えられるので、お得に感じられる事が多いのですが、実はそうでもないという側面もあります。

生命保険を乗り換える際は、当然ですが年齢が高くなっているため、その分保険料が高くなってしまう可能性や、予定利率が低くなってしまう場合がありますので注意が必要です。

また、生命保険契約の転換があった際、その保険金にかかってくる相続税はどうなるのかと言うと、契約を転換された生命保険の保険金も、通常と同じ扱いになります。

ただし、新しく加入する際にかかった金額などが関わってくるので注意が必要です。

生命保険契約を転換する際には、最終的に受け取る事になる金額などがどう変わってくるか、保険料の支払いはどうなってくるのかをしっかりと比較して転換するかどうかを決定したいものです。

※この記事は専門家監修のもと慎重に執筆を行っておりますが、万が一記事内容に誤りがあり読者に損害が生じた場合でも当法人は一切責任を負いません。なお、ご指摘がある場合にはお手数おかけ致しますが、「お問合せフォーム→掲載記事に関するご指摘等」よりお問合せ下さい。但し、記事内容に関するご質問にはお答えできませんので予めご了承下さい。

「相続税の納税額が大きくなりそう」・「将来相続することになる配偶者や子どもたちが困ることが出てきたらどうしよう」という不安な思いを抱えていませんか？
相続専門の税理士法人だからこそできる相続税の対策があります。

そしてすでに相続が起きてしまい、何から始めていいか分からない方もどうぞご安心ください。
様々な状況をご納得いく形で提案してきた相続のプロフェッショナル集団がお客様にとっての最善策をご提案致します。

＼採用キャンペーン実施中！-／
   

• ›› 事務所一覧
• ›› スタッフ一覧
• ›› 料金案内
• ›› 事務所の強み